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2026-01
近期存在個別企業(yè)以代理香港券商為幌子，以“AI炒股”“模擬炒股”等名義，通過線上組建微信群、線下召開說明會等方式，利用其自行開發(fā)的“虛擬盤”APP誘騙投資者充值參與投資，導致投資者落入“非法場外配資”圈套，涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動，嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全，擾亂經(jīng)濟金融活動秩序?，F(xiàn)向廣大市民提示如下:
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2026-01
【案件情況】某農(nóng)業(yè)科技公司開發(fā)了一款APP，宣稱自己有占地過萬畝的大型農(nóng)場，用戶可以在APP上“云種菜”，繳費種菜后除了可以收到該公司定期配送的蔬菜外，還可以根據(jù)繳費多少定期收到“種菜收益”，折合年化收益率約10%。該APP運營兩年后，出現(xiàn)賬戶無法提現(xiàn)，多名投資群眾赴公司辦公地及農(nóng)場所在地反映情況，發(fā)現(xiàn)公司已關門，所謂農(nóng)場租賃期只有兩年，面積及所種植蔬菜情況與其宣傳皆出入很大。經(jīng)公安偵查，該公司以
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2026-01
近期，一些養(yǎng)老服務機構和企業(yè)打著“養(yǎng)老服務”、“健康養(yǎng)老”等名義，以“高利息、高回報”為誘餌實施非法集資活動吸收老年人資金，給老年人造成嚴重財產(chǎn)損失和精神傷害，存在重大風險隱患。一、養(yǎng)老服務領域非法集資表現(xiàn)形式1.假借養(yǎng)老服務機構之名非法集資。一些企業(yè)沒有養(yǎng)老服務機構實體，沒有實際收住老年人并提供照料護理服務，但通過臨時租用養(yǎng)老服務機構場地開展活動、宣稱與養(yǎng)老服務機構簽訂合作協(xié)議等方式，“碰瓷”養(yǎng)老服務機構，以辦卡返利、福利補貼、享受折扣等形式，誘騙老年人辦卡儲值非法吸收資金。
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2026-01
近期，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實，主要有以下特征：
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2026-01
近年來，隨著我國互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟快速發(fā)展，一些地方出現(xiàn)“云養(yǎng)殖”“代養(yǎng)殖”“云種植”“云種菜”等（以下簡稱“云養(yǎng)經(jīng)濟”）做法。與此同時，一些不法企業(yè)和個人打著“云養(yǎng)經(jīng)濟”的旗號，通過互聯(lián)網(wǎng)APP、電話宣傳、組織聚餐旅游和參觀養(yǎng)殖場等方式虛假宣傳，誘導消費者線上認購魚類、畜禽、茶場等，承諾到期后可獲得高額回報，吸引群眾投入資金。這類“云養(yǎng)經(jīng)濟”業(yè)務模式已脫離了商品交易的實質(zhì)，由正常銷售行為異化為追求高額回
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2026-01
非法集資活動猖獗，案件數(shù)量居高不下，大案要案頻發(fā)，涉案地域廣，涉及行業(yè)多，參與集資群眾眾多，不僅嚴重損害了人民群眾的利益，而且嚴重影響了社會穩(wěn)定和國家經(jīng)濟安全，非法集資已經(jīng)演變成為典型的涉眾型經(jīng)濟犯罪。
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2026-01
一、認識非法金融活動的危害非法金融活動包括但不限于非法集資、金融詐騙、虛假宣傳、非法放貸、地下錢莊等，這些活動往往披著高收益、低風險的外衣，實則暗藏巨大風險。它們不僅可能導致金融消費者遭受巨額經(jīng)濟損失，還可能破壞金融市場穩(wěn)定，影響社會經(jīng)濟的健康發(fā)展。二、了解常見非法金融活動手段（一）承諾高額回報。非法金融活動往往以遠超市場平均水平的回報率吸引投資者，如“保本保息”“年化收益率高達XX%”的虛假承諾
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2026-01
1. 問：《條例》是如何界定非法集資的？ 答：《條例》所稱非法集資，是指未經(jīng)國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。該定義明確了非法集資的三要件：一是“未經(jīng)國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定”，即非法性；二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報”，即利誘性；三是“向不特定對象吸收資金”，即社會性。
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2026-01
一、冒充正規(guī)機構實施詐騙犯罪活動 ?近期，有不法分子冒充正規(guī)的證券公司、私募基金管理公司等，誘導投資者下載虛假平臺，并轉(zhuǎn)賬至指定的個人或第三方賬戶，后期平臺無法登錄，資金無法退出?！景咐坎环ǚ肿用俺渥C券公司、私募基金管理公司工作人員，利用假冒的證券公司、私募基金管理公司APP和交易軟件，誘導投資者加入聊天群、薦股群等方式，對投資者實施詐騙。首先，不法分子冒充合法證券公司、私募基金管理公司工作人員
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2025-12
http://www.njmtk.com/uploads/20251215/MuIXLdwEYTg7HqhF/2025年中國面臨的洗錢和恐怖融資風險評估報告(摘要).pdf
