一、冒充正規(guī)機(jī)構(gòu)實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng) ?

近期，有不法分子冒充正規(guī)的證券公司、私募基金管理公司等，誘導(dǎo)投資者下載虛假平臺，并轉(zhuǎn)賬至指定的個(gè)人或第三方賬戶，后期平臺無法登錄，資金無法退出。

【案例】不法分子冒充證券公司、私募基金管理公司工作人員，利用假冒的證券公司、私募基金管理公司APP和交易軟件，誘導(dǎo)投資者加入聊天群、薦股群等方式，對投資者實(shí)施詐騙。首先，不法分子冒充合法證券公司、私募基金管理公司工作人員通過微信等多種渠道主動(dòng)聯(lián)系投資者，在騙取其信任后引誘投資者加入“投資”群聊，接受“投資專家”薦股。隨后，不法分子“指導(dǎo)”投資者下載假冒的證券公司、私募基金管理公司App、交易軟件，轉(zhuǎn)入資金進(jìn)行投資。前期小額投資試水可獲得返利，一旦投資者加大資金投入后，就會發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)，并被不法分子拉黑，且假冒App、交易軟件無法登錄。有的不法分子還以“公司制度規(guī)定”“審核失敗”“服務(wù)暫?！薄拔赐瓿扇蝿?wù)”等作為無法提現(xiàn)的理由，要求投資者再次充錢，繼續(xù)實(shí)施詐騙。不法分子通過互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施詐騙，流竄作案甚至藏身境外，當(dāng)投資者被騙后，很難找到詐騙人員，難以追回被騙資金。

【警示】務(wù)必通過正規(guī)證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)參與投資，不接受陌生電話推薦股票、加入薦股群或配資邀請；不輕信對方提供的營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營許可證等信息；不點(diǎn)擊陌生鏈接或掃描非正規(guī)二維碼；不向個(gè)人或不明第三方賬戶轉(zhuǎn)賬。如遇可疑情況，立即通過證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、私募基金管理公司等官方客服核實(shí)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。若已遭受損失，保留聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證等證據(jù)，依法及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。?

二、非法證券投資咨詢

非法證券投資咨詢，是指未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，有的機(jī)構(gòu)或個(gè)人擅自通過互聯(lián)網(wǎng)、微信、QQ等任何方式為投資者或客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)或者銷售薦股軟件的活動(dòng)。

【案例】2023年以來，犯罪嫌疑人金某犇等人在未獲得相關(guān)證券業(yè)務(wù)經(jīng)營資質(zhì)及證券投資咨詢資格的情況下，開設(shè)公司并搭建小程序、直播間，以銷售普通商品為掩護(hù)變相提供非法證券投資咨詢服務(wù)。該團(tuán)伙安排“講師”在直播間講授股票知識，吸引觀眾高價(jià)購買人參酒、人參粉等商品并獲得推薦股票代碼及買賣價(jià)格等。截至案發(fā)，該案涉案交易金額3000余萬元。金某犇等7名犯罪嫌疑人現(xiàn)已被抓捕歸案，該案已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

【警示】從事證券投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)，未經(jīng)核準(zhǔn)，不得為證券的交易及相關(guān)活動(dòng)提供服務(wù)。合法機(jī)構(gòu)名單可在證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢，請不要與無資格機(jī)構(gòu)和個(gè)人合作，遠(yuǎn)離非法薦股，避免利益損失。??

三、場外配資

場外配資，是指以高于投資者支付的保證金數(shù)倍的比例向其出借資金，組織投資者在特定證券賬戶上使用借用資金及保證金進(jìn)行股票交易，并收取利息、費(fèi)用或收益分成的活動(dòng)。行為模式主要包括系統(tǒng)分倉、出借賬戶、虛盤配資、點(diǎn)買配資等。

【案例】2015年至2022年，犯罪嫌疑人李某、蔣某鋒為謀取利益，在無證券融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)營資質(zhì)的情況下，對外募集資金并公開招攬配資客戶，按1:1至1:5不等的杠桿比例，為其提供配資資金進(jìn)行證券交易，每月按配資金額收取利息。截至案發(fā)，李某、蔣某鋒以上述方式為客戶提供場外配資共計(jì)7.4億余元，非法獲利1100余萬元。2024年8月，上海市第一中級人民法院以犯非法經(jīng)營罪對李某等被告分別作出有罪判決，并處罰金。

【警示】“場外配資”機(jī)構(gòu)不具備經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)資質(zhì)，不屬于法定監(jiān)管對象，有的涉嫌非法從事證券期貨業(yè)務(wù)，甚至采用“虛擬盤”等方式涉嫌從事詐騙等違法犯罪活動(dòng)。投資者要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識，遠(yuǎn)離“場外配資”，避免自己的資產(chǎn)受到損失或不法侵害。如因參與“場外配資”上當(dāng)受騙，請依法及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。

（來源：中國證監(jiān)會官網(wǎng)）