【反洗錢法律法規(guī)】金融機(jī)構(gòu)客戶受益所有人識別管理辦法（征求意見稿）

【反洗錢法律法規(guī)】反洗錢特別預(yù)防措施管理辦法（征求意見稿）

武某凱等人非法薦股誘騙股民高位接盤詐騙案

【基本案情】2020年6月至8月,武某凱與張某運(yùn)(另案處理)預(yù)謀通過網(wǎng)絡(luò)薦股詐騙牟利,組織郭某安、楊某強(qiáng)等多人組成非法薦股詐騙團(tuán)伙。在未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下,武某凱對外謊稱其所控制的“銳華教育”機(jī)構(gòu)是專業(yè)股票投資咨詢機(jī)構(gòu),通過微信、微博等網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布虛假分析、免費(fèi)薦股等文章進(jìn)行“網(wǎng)絡(luò)吸粉”,并由團(tuán)伙成員化名“趙榮慶”冒充股票大師進(jìn)行投資授課。該團(tuán)伙成員注冊多個微信號并統(tǒng)一命名為“趙榮慶

警惕不法貸款中介

近期，在社交平臺上出現(xiàn)打著“債務(wù)重組”“債務(wù)優(yōu)化”旗號的不法貸款中介信息，誘導(dǎo)消費(fèi)者“借新還舊”或者申請高息過橋墊資。對此，國家金融監(jiān)督管理總局金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局近日發(fā)布風(fēng)險提示稱，所謂的“重組”和“優(yōu)化”不僅隱藏著高額收費(fèi)陷阱和個人信息泄露等風(fēng)險，而且可能被誘騙實(shí)施詐騙等犯罪行為而觸犯法律。金融監(jiān)管總局提醒廣大群眾警惕不法中介誘導(dǎo)，認(rèn)清“債務(wù)重組”的本質(zhì)及其背后隱藏

拒絕非法金融活動 有效防范金融風(fēng)險

近年來，非法金融活動披著合法的外衣，不斷翻新花樣，不法分子打著康養(yǎng)服務(wù)、區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、人工智能、元宇宙、生物科技、云養(yǎng)殖、綠色經(jīng)濟(jì)、新能源、跨境電商、影視投資等旗號的噱頭，謊稱高額回報、快速獲利，吸引誘騙公眾參與非法集資、網(wǎng)絡(luò)詐騙等活動，侵害人民群眾切身利益，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)金融安全。一、什么是非法金融活動非法金融活動是指未經(jīng)金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，實(shí)質(zhì)從事貨幣

十大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型

01刷單返利類詐騙刷單返利是發(fā)案最高的詐騙類型，被稱為“詐騙之王”。分為前期引流、小額返利和實(shí)施詐騙三個環(huán)節(jié)。詐騙分子通過短信、社交軟件、短視頻平臺等發(fā)布兼職廣告，或以“免費(fèi)送禮”“技能培訓(xùn)”等名義拉人進(jìn)群。初期讓受害人完成點(diǎn)贊、關(guān)注等簡單任務(wù)，并支付小額傭金以博取信任。群內(nèi)“托兒”曬高額收益截圖，誘騙受害人下載虛假App做“進(jìn)階任務(wù)”，隨后以“任務(wù)未完成”“賬戶凍結(jié)”等理由要求繼續(xù)轉(zhuǎn)賬，直至受害

關(guān)于防范冒用金融監(jiān)管名義實(shí)施詐騙的風(fēng)險提示

近期，有不法分子冒充金融監(jiān)管部門或者工作人員，打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號實(shí)施詐騙。國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)風(fēng)險提示，提醒廣大金融消費(fèi)者提高警惕，增強(qiáng)反詐意識和識別能力，保護(hù)好個人信息和財產(chǎn)安全。冒充金融監(jiān)管部門實(shí)施詐騙的手法通常有以下幾種：手法一：偽造金融監(jiān)管部門文件實(shí)施詐騙。不法分子冒用國家金融監(jiān)督管理總局名義，通過電話短信、快遞信函、互聯(lián)網(wǎng)等渠道，發(fā)

警惕非法薦股騙局，堅(jiān)持理性投資

近年來，在嚴(yán)監(jiān)管基調(diào)下，非法證券期貨活動有所遏制，但不法分子套路手法不斷翻新，甚至與詐騙活動交織，具有較強(qiáng)的迷惑性和隱蔽性。不法分子利用短視頻、公眾號、直播、網(wǎng)站等宣傳，引流至微信、釘釘以及其他小眾APP、群聊等“私域”作案，已成為慣用手法。一、典型非法活動套路套路一：購買高價商品送薦股。不法分子通過自媒體打造投資專家人設(shè)、宣傳投資“戰(zhàn)績”。隨后，將受害人拉入各種類型的群，群里有很多“股民”在跟著

關(guān)于警惕以“AI炒股”“模擬炒股”等名義開展非法金融活動的風(fēng)險提示

近期存在個別企業(yè)以代理香港券商為幌子，以“AI炒股”“模擬炒股”等名義，通過線上組建微信群、線下召開說明會等方式，利用其自行開發(fā)的“虛擬盤”APP誘騙投資者充值參與投資，導(dǎo)致投資者落入“非法場外配資”圈套，涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動，嚴(yán)重侵害人民群眾財產(chǎn)安全，擾亂經(jīng)濟(jì)金融活動秩序。按照規(guī)定，開展證券期貨業(yè)務(wù)（包括相關(guān)咨詢業(yè)務(wù)），需要經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，取得

什么是“股市黑嘴”“非法薦股”“場外配資”

“股市黑嘴”“非法薦股”“場外配資”等違法活動是資本市場的“毒瘤”，嚴(yán)重擾亂證券市場秩序，損害投資者合法權(quán)益，證監(jiān)會對此始終保持“零容忍”態(tài)度，堅(jiān)決持續(xù)予以打擊。近期，上述違法活動依托“黑群”“黑APP”展業(yè)，手段不斷翻新，形式更加隱蔽，投資者容易上當(dāng)受騙，需要加倍警惕。“股市黑嘴”是指編造、傳播虛假信息或誤導(dǎo)性信息，影響股票價格，甚至操縱市場等牟取非法利益的機(jī)構(gòu)和個人。其行為模式主要包括編造傳播