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2025-01
非法集資的常見偽裝（視頻）
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2025-01
【案件情況】某農(nóng)業(yè)科技公司開發(fā)了一款A(yù)PP，宣稱自己有占地過萬畝的大型農(nóng)場(chǎng)，用戶可以在APP上“云種菜”，繳費(fèi)種菜后除了可以收到該公司定期配送的蔬菜外，還可以根據(jù)繳費(fèi)多少定期收到“種菜收益”，折合年化收益率約10%。該APP運(yùn)營(yíng)兩年后，出現(xiàn)賬戶無法提現(xiàn)，多名投資群眾赴公司辦公地及農(nóng)場(chǎng)所在地反映情況，發(fā)現(xiàn)公司已關(guān)門，所謂農(nóng)場(chǎng)租賃期只有兩年，面積及所種植蔬菜情況與其宣傳皆出入很大。經(jīng)公安偵查，該公司以
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2025-01
一、非法集資定義根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。二、利用“虛擬貨幣”非法集資的特征根據(jù)有關(guān)部門提示，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”的旗號(hào)，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動(dòng)涉嫌通過炒作概念之名行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)，主要有以下
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2025-01
近年來，非法集資打著“區(qū)塊鏈”“金融創(chuàng)新”的旗號(hào),通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之事。什么是“區(qū)塊鏈”區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N新型的計(jì)算機(jī)技術(shù)應(yīng)用模式。通俗地說，區(qū)塊鏈就是一個(gè)分布式的數(shù)字賬本，能夠記載所有的交易記錄。每一個(gè)區(qū)塊就像一個(gè)硬盤，把信息全部保存下來，再通過密碼學(xué)技術(shù)進(jìn)行加密，
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2025-01
各種套錢圈錢陷阱，盯上了老年人的積蓄。老年人上當(dāng)受騙主要有兩個(gè)因素：非法集資的高額回報(bào)和假冒偽劣產(chǎn)品夸大的療效。老年人對(duì)新型犯罪形式和詐騙手段缺乏了解，再加上這類詐騙案的犯罪手段非常隱蔽，老年人在未完全了解投資對(duì)象的情況下易輕信勸誘。此外，我國養(yǎng)老體制還不盡完善，老年人希望自己有限的養(yǎng)老金保值增值，為生活提供保障，犯罪分子以高額回報(bào)為誘餌，老年人自然容易上當(dāng)受騙。
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2025-01
非法集資犯罪具有涉案金額大、受害人數(shù)多、作案周期長(zhǎng)等特點(diǎn)，集資群眾往往損失慘重。在全社會(huì)抵制非法集資的同時(shí)，非法集資的手段也在不斷地變換花樣，相關(guān)部門通過對(duì)非法集資案件的梳理，整理出了十大領(lǐng)域非法集資典型案例。一、民間投融資中介以投資理財(cái)為名義，承諾無風(fēng)險(xiǎn)、高收益，公開向社會(huì)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品吸收公眾資金，甚至虛構(gòu)投資項(xiàng)目或借款人，直接進(jìn)行集資詐騙。為資金的供需雙方提供居間介紹或擔(dān)保等服務(wù)，利用“多對(duì)一
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2025-01
近期，一些養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)和企業(yè)打著“養(yǎng)老服務(wù)”、“健康養(yǎng)老”等名義，以“高利息、高回報(bào)”為誘餌實(shí)施非法集資活動(dòng)吸收老年人資金，給老年人造成嚴(yán)重財(cái)產(chǎn)損失和精神傷害，存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。一、養(yǎng)老服務(wù)領(lǐng)域非法集資表現(xiàn)形式1.假借養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)之名非法集資。一些企業(yè)沒有養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)體，沒有實(shí)際收住老年人并提供照料護(hù)理服務(wù)，但通過臨時(shí)租用養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)場(chǎng)地開展活動(dòng)、宣稱與養(yǎng)老服務(wù)機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議等方式，“碰瓷”養(yǎng)
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2025-01
近期，一些不法分子蹭熱點(diǎn)，以“元宇宙投資項(xiàng)目”“元宇宙鏈游”等名目吸收資金，涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動(dòng)，現(xiàn)將有關(guān)手法及風(fēng)險(xiǎn)提示如下：一、編造虛假元宇宙投資項(xiàng)目。有的不法分子翻炒與元宇宙相關(guān)的游戲制作、人工智能、虛擬現(xiàn)實(shí)等概念，編造包裝名目眾多的高科技投資項(xiàng)目，公開虛假宣傳高額收益，借機(jī)吸收公眾資金，具有非法集資、詐騙等違法行為特征。二、打著元宇宙區(qū)塊鏈游戲旗號(hào)詐騙。有的不法分子捆綁“元宇宙”
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2025-01
保證金、風(fēng)險(xiǎn)度都是怎么計(jì)算？
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2025-01
非法集資活動(dòng)猖獗，案件數(shù)量居高不下，大案要案頻發(fā)，涉案地域廣，涉及行業(yè)多，參與集資群眾眾多，不僅嚴(yán)重?fù)p害了人民群眾的利益，而且嚴(yán)重影響了社會(huì)穩(wěn)定和國家經(jīng)濟(jì)安全，非法集資已經(jīng)演變成為典型的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪。什么是非法集資？在《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問題的通知》中規(guī)定，非法集資是指單位或者個(gè)人未
